基金的单位净值和累计净值是什么

基金单位净值，指的是当前的基金总净产值除以基金总份额的净值。基金累计净值指的是基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从创立以来所获取的累计收益。 基金单位净值，也可以说是，每个营业日依照市场收盘价所计算出的基金总资产价值和，扣除基金各类总负债后，再除以基金发行单位总数，就是基金单位净值。计算公式：单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。基金累计净值，可以较为直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则能够更准确地反映基金的真实业绩水平。计算公式：累计单位净值=单位净值+基金创立后累计单位派息金额（即基金分红）。
投资者可以简单理解为买一份基金的价位，例如你今天买进一万元基金，需要明确的是，你下单时并不知道自己以什么价格买了多少份，因为依照规定，我们提交申购申请若是交易日下午3点钟之前，应以当天基金净值申购，但这一净值一般来说在晚上7点或是更晚才能公布，若是非交易日或者交易日下午3点收市后提交申请，则申购基金的价位是下一个交易日的单位净值。因此，只有在收市之后，基金净值公布了，有了净值，我们才能够轻松计算自己买了多少份基金了，具体的公式为：基金份额=（申购资金-手续费）/单位净值，若基金净值当天为一元，则投资者花一万元，申购的基金份额为一万份。计算好份额之后，未来想要知道自己拥有的基金市值，直接通过基金净值乘以份额就可以了，十分简单。