什么叫基金净值

基金单位净值，指的是当前的基金总净资产除以基金总份额，其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

基金单位净值是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都是以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后就可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

开放式基金的单位总数每天都不同，一定要在当天交易截止后进行统计，并与当天基金资产净值相除得出当天的单位资产净值，以此作为投资者申购赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的基金单位资产净值一定在每天的收市后进行计算，并于次日公布。